Пенсионный фонд рейтинг надежности

НПФ России 2020 по доходности и надежности

Пенсионный фонд рейтинг надежности

Перед тем как перекладывать пенсионные деньги из ПФР в негосударственный фонд, нужно изучить хотя бы один рейтинг НПФ России актуальный на конец 2019 – начало 2020 года. В нашем обзореи те, кто лидирует в топе по главным критериям  доходности и надежности.

Остаются сильнейшие

Ежегодно Банк России обновляет список некоммерческих пенсионных фондов, которые могут заслужить доверие населения. Из него выбывают компании, лишенные лицензии, а на последних позициях оказываются самые слабые игроки рынка.

Данные статистики выглядят так:

  • с 1997 года количество НПФ с 252 сократилось до 53;
  • 36 из действующих компаний участвуют в системе гарантирования вкладов, 17 – нет;
  • всего в негосударственных структурах размещено пенсионных накоплений на сумму более 4 трлн.рублей.

Рынок негосударственного пенсионного обеспечения динамично развивается, при этом закономерно, что остаются на нем самые сильные, а слабые либо уходят, либо объединяются.

На заметку! По оценке Национального рейтингового агентства через 2-3 года на рынке останется не более 30 негосударственных пенсионных фондов.

В тройку фондов, которые, так или иначе, фигурируют во всех авторитетных топах, входят:

  • Сбербанк;
  • Газфонд;
  • ВТБ пенсионный фонд.

По словам первого заместителя председателя Центробанка России Сергея Швецова, негосударственный пенсионный рынок тщательно контролируется путем:

  • «жесткого отсева» через систему гарантирования пенсионных накоплений;
  • неустанного мониторинга стратегий инвестирования, которые выбирает тот или иной фонд;
  • проведения стресс-тестов по выполнению обязательств перед вкладчиками;
  • отслеживания рейтинговых показателей;
  • контроля за качеством происхождения капиталов фонда.

Это позволяет Центробанку гарантировать, что на рынке остались не те, кто хочет «схватить деньги и убежать», а кто настроен на «нормальное ведение бизнеса», – пояснил Швецов.

Самые надежные

Критерий надежности оценивает, насколько стабильна та или иная компания. На первых местах рейтинга НПФ 2020 – те, кому не страшны финансовые катаклизмы как государственного, так и мирового масштаба. Вложения в них застрахованы и обеспечены финансово. На последних строчках располагаются фонды с неустойчивым положением и высокими рисками к банкротству.

Итак, как выглядит рейтинг НПФ России 2020 по надежности?

НазваниеАктивы (в млн.руб.)
1.Сбербанк662
2.Открытие587
3.Газфонд пенсионные накопления585
4.Газфонд505
5.Благосостояние428
6.Сафмар272
7.Будущее261
8.ВТБ пенсионный фонд252
9.Эволюция215
10.Траснефть108

Общий капитал пяти лидеров рейтинга надежности НПФ 2020 по данным Центробанка составляет 1/2 от суммы капитала всех игроков рынка. Который год подряд лидирует «дочка» крупнейшего банка страны, при этом объемы накоплений в НПФ «Сбербанк» за год выросли более чем на 59%.

Неожиданностью стал мощный прирост накоплений «Самфара», который вырвался на 6 строчку топа и увеличил количество клиентов за год в 10 раз. Причиной прорыва стала консолидация ПФ группы «Бин».

На заметку! Кроме надежности, следует проверить, входит ли фонд в систему гарантирования прав застрахованных лиц АСВ. В случае форс-мажоров вместо них накопления гражданам возвращает государство.

Самые доходные

Доходность фонда – это то, насколько компания увеличила пенсионные накопления.

Заранее просчитать размер процента вложений невозможно, однако стабильные НПФ часто уже при заключении договора озвучивают ожидаемые прибыли или, по крайней мере, демонстрируют показатели прошлых лет.

доходности НПФ 2020 поможет выбрать компанию, которая заработала для своих клиентов в текущем году максимальные суммы.

Какие НПФ вошли в рейтинг 2020 лучших фондов по доходности?

НазваниеДоходность (% годовых)
1. Профессиональный13,73
2.Гефест 13,03
3.Альянс11,81
4. Согласие11,74
5.АПК-фонд11,53
6.Первый промышленный альянс11,12
7.Сбербанк 10,93
8.Традиция10,91
9.Эволюция10,91
10.Волга-Капитал10,78

Список НПФ по рейтингу доходности 2020 демонстрирует, что не всегда «крупнейший» становится синонимом «финансово успешный». Так, больше всех клиентов порадовал негосударственный пенстонный фонд «Профессиональный», тогда как лидер топа надежности Сбербанк в пятерку не вошел.

Независимые рейтинги

Кроме мнения Центробанка, есть возможность узнать и другие экспертные оценки, например, рейтингового агентства «Эксперт» или Национального рейтингового агентства.

Вот как выглядит топ самых надежных НПФ по версии РА «Эксперт»:

НазваниеПрогноз
1.СбербанкСтабильный
2.ВТБ пенсионный фонд
3.Эволюция
4.. Газфонд пенстонные накопления
5.национальный НПФ
6.Альянс
7.Большой
8.Алмазная осень
9. Ренессанс пенсии
10.Социум

Доверяй, но проверяй

В одном из последних опросов Национального агентства финансовых исследований обнаружилось резкое падение уровня доверия к некоммерческим пенсионным фондам. Это неудивительно, ведь с каждым годом становится всё больше тех, кто пожаловался на «увод» пенсии в другой фонд. Обманутых вкладчиков, по данным Центробанка, уже более 2,5 тысячи человек.

Чаще всего люди узнают о махинациях из «писем счастья» – отчетов, которые присылают компании. «Старый» НПФ пишет, что «прекращает деятельность», «новый» – приглашает подписать новый договор. В результате «несогласованного перехода» вкладчик теряет причитающиеся проценты, ведь по действующим законам менять компанию безболезненно можно не чаще раза в 5 лет.

Выбирая НПФ по рейтингу 2020 лучших фондов, каждому придется самостоятельно решить, какому критерию отдать приоритет – доходности или надежности.

Источник: https://subsidii.net/%D0%BF%D0%B5%D0%BD%D1%81%D0%B8%D0%B8/%D0%BD%D0%BF%D1%84/item/1302-%D1%80%D0%B5%D0%B9%D1%82%D0%B8%D0%BD%D0%B3-%D0%BD%D0%BF%D1%84-%D1%80%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8.html

и надежности НПФ России – НПФ 2016-2018

Пенсионный фонд рейтинг надежности

и надежности негосударственного пенсионного фонда(НПФ) составляют рейтинговые агентства на основе данных ЦБ.

и представляет собой методически обоснованное оценочное мнение аккредитованного ЦБ рейтингового агентства о возможности полного и своевременного выполнения НПФ своих текущих и будущих обязательств по договорам негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования.

Необходимым условием для рейтингования НПФ по надежности, читай осуществления рейтинговой деятельности на территории России, является участие рейтингового агентства в реестре рейтинговых агентств. (Закон № 222‑ФЗ)

На сегодня в этом реестре состоят 2 рейтинговых агентства:

  • АО АКРА(Аналитическое Кредитное овое Агентство) 
  • и «Эксперт РА»

«Национальное овое Агентство» в реестре уже не присутствуют. Смотри данные реестра с сайта ЦБ.

Как сказал замминистра финансов РФ Алексей Моисеев:

«Лучше у нас будет одно-два агентства, которые будут делать качественные рейтинги, чем много, которые будут делать это некачественно».

Но так как АКРА пока еще не составила нового рейтинга надежности, «Национальное овое Агентство» в реестре уже не присутствует — рассмотрим рейтинги надежности НПФ от «Эксперт РА».

Необходимо понимать, что рейтинговые агентства присваивают рейтинги фондам на договорной основе. То есть за деньги. Поэтому в этих рейтингах присутствуют не все фонды и полной картины такой рейтинг надежности дать не может.

Если хотите сделать себе мнение о надежности того или иного НПФ на основе полной информации, то воспользуйтесь Руководством по выбору НПФ и самостоятельно проанализируйте надежность того или иного фонда. В руководстве содержится методика выбора НПФ.

Так же смотрите всех аккредитованных НПФ России в виде удобной сравнительной таблицы с данными ЦБ обо всех аккредитованных фондах. Сравнительная таблица с рейтингом позволяет делать выборку по любому параметру, формируя любые интересующие Вас рэнкинги НПФ.

надежности НПФ России

надежности НПФ России по данным рейтингового агентства “Эксперт РА”

Для подробного обзора нужного НПФ нажимайте на его название. Если название фонда не имеет ссылки, то значит этот фонд не аккредитован агентством страхования вкладов(АСВ).

Материалы по теме:  и статистика НПФ России

самостоятельной надежности негосударственного пенсионного фонда представляет собой мнение рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА») о возможности полного и своевременного выполнения фондом своих текущих и будущих обязательств по договорам негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования без учета внешних стресс-факторов и факторов поддержки.

Методика присвоения рейтинга была согласована RAEX («Эксперт РА») с профессиональным сообществом (НП НАПФ) в 2008 году. Агентство присваивает рейтинги НПФ с 2004 года.

В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 13 июля 2015 г. N 222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации» рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) не допускает отступлений от применяемой методологии на систематической основе.

Опираясь на данную методологию RAEX (Эксперт РА)устанавливает прогноз по рейтингу, который означает мнение Агентства относительно возможного изменения уровня рейтинга в перспективе 1 года (если не указано иное). Объекту рейтингования может быть присвоен один из 4-х видов прогноза:

Позитивный прогноз: высока вероятность повышения рейтинга в среднесрочной перспективе

Негативный прогноз: высока вероятность снижения рейтинга в среднесрочной перспективе

Стабильный прогноз: высока вероятность сохранения рейтинга на прежнем уровне в среднесрочной перспективе

Развивающийся прогноз: в среднесрочной перспективе (на горизонте 3-х месяцев) равновероятны 2 или более вариантов рейтинговых действий (сохранение, повышение или снижение рейтинга)

Прогноз определяется на основании ожиданий Агентства по динамике показателей, перечисленных в настоящей методологии, т.е. на прогноз влияют те же факторы, что и на присвоенный рейтинг. Прогноз присваивается только по отношению к итоговому рейтингу (не к рейтингу самостоятельной кредитоспособности или подуровню в рамках рейтинговых классов А и А+).

Методологии агентства предусматривают сопоставимость кредитных рейтингов между собой.

Настоящая методология предусматривает системное применение ключевых рейтинговых предположений как единого комплекса.

Данная методология должна быть пересмотрена методологическим комитетом в частности в следующих случаях:

  • В случае отступления от настоящей методологии более трех раз в календарный квартал, если применяемая методология не учитывает или учитывает некорректно особенности объекта рейтинга и следование применяемой методологии может привести к искажению кредитного рейтинга и (или) прогноза по рейтингу;
  • Изменения нормативной базы, которые могут оказать существенное влияние на объекты рейтингования (ухудшить конкурентные позиции, уменьшить размер собственных средств, потребовать значительных капитальных вложений и т.д.);
  • Истечение 12 месяцев с даты последнего пересмотра настоящей методологии;
  • Изменение профиля рисков объектов рейтингования в связи с макроэкономическими изменениями.Уровень дефолтности по одному или нескольким из рейтинговых классов существенно отклоняется от ожидаемых агентством.

Данная методология предусматривает непрерывность ее применения в рамках рейтинговой деятельности. RAEX («Эксперт РА») регулярно проводит мониторинги присвоенных рейтингов на основе данной методологии.

Полный текст методики присвоения рейтингов надежности от Эксперт РА смотрите под ссылкой ниже:

Методология присвоения рейтингов надежности НПФ в формате PDF

Оцените, пожалуйста, статью, я старался для Вас и потратил на составление рейтинга, много времени и сил.

(12 4,67 из 5)
Загрузка…

Источник: https://npf.guru/rejtingi-nadezhnosti-npf-rossii/

7 самых надёжных НПФ – 2020

Пенсионный фонд рейтинг надежности

29.11.2018 12:01:44

Эксперт: Борис Мендель

*Обзор лучших по мнению редакции expertology.ru. О критериях отбора. Данный материал носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) – способ увеличить объём накопительной части своей пенсии. Будучи, по сути, инвестиционными компаниями, они предлагают больший процент на эти средства, чем управляемый Правительством ПФ РФ. Однако к выбору негосударственного пенсионного фонда стоит отнестись максимально серьёзно.

Мы составили рейтинг из 7 самых надёжных НПФ, которым однозначно можно доверить управление своими накоплениями.

лучших НПФ

: 4.9

Почему он: Входит в группу компаний с частично государственным контролем.

НПФ «Сбербанка» входит в соответствующую группу финансовых и банковских компаний, главное достоинство которой – частично государственный контроль. Так, согласно официальной статистике, Российской Федерации принадлежит 50% акций компании – и плюс 1 голосующая для полного контроля на собраниях директоров. Таким образом, надёжность АО «НПФ Сбербанка» в принципе не оспаривается.

С доходностью также всё очень неплохо. Согласно официальной информации, пенсионный фонд «Сбербанка» увеличивает накопления на 7.5% годовых. На сайте также представлен удобный калькулятор.

Дистанционный перевод вкладов поддерживается. Для удобства пользователей предлагается многофункциональный личный кабинет с контролем накоплений, полноценная информационная и техническая поддержка по телефону «горячей линии» и простая процедура уплаты взносов с использованием банковских карт.

  • Дистанционный перевод пенсии;
  • Удобная уплата взносов;
  • Надёжность благодаря государственному управлению группой компаний.
  • Не всегда равномерный инвестиционный доход;
  • Сложный вывод средств при единовременной выплате;
  • Не всегда сообщают об изменении в реквизитах или в договоре.

ОАО «НПФ «Газфонд пенсионные накопления»

: 4.8

Почему он: Часть группы компаний «Газпром», удобные программы выплат.

Этот НПФ входит в группу компаний «Газпром», которая является крупнейшим коммерческим сырьевым добытчиком и производителем. Будучи, по сути, монополистом на рынке природного газа, она предлагает мощное обеспечение накоплений ликвидностью. Поэтому её управляющее накопления подразделение отличается надёжностью и устойчивостью.

Но главное его достоинство – удобство. Так, здесь представлено два пенсионных плана, которые предусматривают как самостоятельные взносы, так и прямой перевод обязательных взносов от работодателя. Кроме того, участники могут самостоятельно выбрать периодичность выплат – ежемесячно или раз в квартал.

Согласно официальной информации, доходность хранящихся накоплений составляет до 25% годовых в зависимости от успешности инвестиций. Перевести средства можно дистанционно, а совершать взносы – непосредственно с банковских карт, также без визита в офис.

  • Отличная доходность;
  • Множество продуктов;
  • Дистанционное заключение договора.
  • Минимальный взнос для некоторых программ – 15 тысяч рублей;
  • Не всегда вежливая клиентская служба;
  • Сложность вывода средств вне пенсии.

АО «НПФ «Лукойл-Гарант»

: 4.8

Почему он: Один из крупнейших негосударственных пенсионных фондов в стране.

В течение 2018 года НПФ «Лукойл-Гарант» объединился с несколькими другими негосударственными фондами, ранее подконтрольными банку «Открытие», и таким образом стал одним из крупнейших не только в рейтинге, но и в стране в целом.

Так, согласно официальной информации, фонд существует уже 24 года. За это время его клиентами стали более 7.9 миллионов человек по всей стране. Общий объём накоплений составляет свыше 507 миллиардов рублей. А выплачено клиентам – более 80 миллиардов рублей. Средняя доходность накоплений, как это указано в калькуляторе на сайте, составляет 8.8% годовых.

Лукойл-Гарант не только управляет накопительной частью пенсии, но и предлагает выплату полностью негосударственных пенсий. Практически все операции по заключению договора и управлению счетами производятся дистанционно – через сайт.

  • Высокая доходность счетов;
  • Практически все операции можно производить удалённо;
  • Удобные калькуляторы.
  • Мало офисов;
  • Навязчивый промоушн;
  • Не всегда быстрая работа с корпоративными клиентами.

АО «НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»

: 4.8

Почему он: Негосударственный пенсионный фонд от крупнейшего коммерческого банка в стране.

«ВТБ» – крупнейший коммерческий банк в стране. Доля государства в его пакете акций составляет около 43%, благодаря чему любые решения по развитию принимаются советом директоров. Таким образом, НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» предлагает высокие процентные ставки – одни из самых больших, до 15-20% стабильно.

Кроме того, это – единственный в рейтинге НФП, который предлагает негосударственную пенсию с выплатой в течение 15 лет. Эта программа также отличается высокодоходностью. Так, согласно официальной информации, вкладчики за период с 2010 по 2017 годы получили прибыль на свои счета в размере 79%.

Фонд предлагает очень гибкие условия для негосударственных пенсий. Так, сумма ежемесячного взноса может составлять менее 1000 рублей. Конечно, в этом случае к выплате на пенсии будет меньший объём средств, но благодаря такому условию текущие затраты будут минимальны.

  • Отличная капитализация;
  • Гибкие условия накопительной пенсии;
  • Гибкие условия негосударственной пенсии.
  • Неудобный сайт;
  • Нет дистанционного обслуживания;
  • Не всегда успешно предоставляются налоговые вычеты.

АО «МНПФ «Большой»

: 4.7

Почему он: Высокая прибыльность накоплений и программа софинансирования.

Негосударственный пенсионный фонд «Большой» – один из первых НПФ, начавших действовать на территории России.

Кроме того, он работает независимо, не является частью банковских или финансовых структур, благодаря чему применяет высокоприбыльные инвестиционные программы.

Тем не менее, рискованные кампании специалисты не выбирают, вкладывая средства в недвижимость и подобные финансовые инструменты с фиксированным уровнем доходности.

Средняя доходность счетов, согласно ранее публикуемым сведениям, составляет 7-10% годовых. Официальная информация от НПФ «Большой» показывает, что он обладает капиталом более 38 млрд рублей, у него около полумиллиона клиентов, а получают пенсии около 25 тысяч человек. овая служба RAEX поставила ему наивысший уровень надёжности.

Фонд участвует в программах негосударственного обеспечения и софинансирования.

  • Долгое время работы (около 23 лет);
  • Стабильные инвестиционные стратегии;
  • Много программ.
  • Сложное, малопонятное дистанционное сотрудничество;
  • Сложная процедура индивидуальных (самостоятельных) взносов;
  • Неудобный сайт.

АО «НПФ Согласие»

: 4.7

Почему он: Пенсионный фонд с одним из самых больших капиталов.

Главное достоинство НПФ «Согласие» – один из самых больших капиталов в рейтинге. Согласно официальной информации, объём управляемых средств составляет более 100 миллиардов рублей. Этого удалось достигнуть в первую очередь благодаря продолжительному времени работы. Компания существует с 1994 года и является одной из первых подобных организаций на российском рынке.

Кроме того, он сообщает о высокой прибыльности накоплений. Так, за период с 2013 по 2017 годы, согласно официальной информации, суммарный объём дивидендов по счетам составил более 55%. Это обусловлено в первую очередь тем, что управление использует эффективные инвестиционные инструменты. Средняя доходность, согласно информации в калькуляторе, составляет около 10% годовых.

Однако «Согласие» предлагает довольно мало пакетов. Он ориентирован в первую очередь на приумножение накопительной части.

  • Большая доходность;
  • Большой опыт работы;
  • Вклады застрахованы АСВ.
  • Агрессивный маркетинг;
  • Мало пенсионных программ;
  • Неудобный сайт и сложное дистанционное управление.

АО «НПФ «Сургутнефтегаз»

: 4.6

Почему он: Высокая стабильность согласно оценкам экспертов рэнкинговых агентств.

Главное достоинство этого пенсионного фонда – его высокий стабильный рейтинг согласно регулярным проверкам агентства «Эксперт РА». За все годы существования он получал оценку либо A++, либо ruAA, которые говорят о надёжности как самой компании, так и управляемых ею средств.

Этот НПФ является частью группы компаний «Сургутнефтегаз», которые специализируются на добыче и обработке полезных ископаемых. Как следствие, они отличаются устойчивым положением на рынке и превосходной капитализацией. В итоге средняя доходность вкладов составляет около 10% годовых.

Фонд работает по программе софинансирования. Пенсионный пакет у него всего один, негосударственные выплаты не поддерживаются.

Стоит отметить, что «Сургутнефтегаз» исключительно региональный и работает на территории нескольких областей и краёв в Сибири.

  • Стабильность;
  • Надёжность;
  • Доходность инвестиций.
  • Нет дистанционного обслуживания;
  • Работает исключительно в Сибири;
  • Максимальная доходность предлагается только сотрудникам группы компаний «Сургутнефтегаз».

Внимание! Данный рейтинг носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Источник: https://expertology.ru/7-samykh-nadyezhnykh-npf/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.