Пенсионные компании россии рейтинг

негосударственных пенсионных фондов России в 2020 году

Пенсионные компании россии рейтинг
Одним из альтернативных способов в 2020 году обеспечить себе материальную поддержку после наступления пенсионного возраста, являются самостоятельные отчисления. Сделать это позволяют негосударственные пенсионные фонды России (НПФ).

Но как при выборе любой услуги связанной с финансами, здесь также нужно изучить рейтинг доступных организаций и выбрать лучший согласно надежности и доходности.НПФ существуют более 20 лет, но до сих пор не снискали популярности у населения.

Просматривая рейтинги негосударственных пенсионных фондов России, которые по закону ежегодно должен составлять Центробанк РФ после анализа отчетности фондов, число участников многочисленных программ пенсионных накоплений ничтожно, по сравнению с количеством пенсионеров.

Самое большое их число у полугосударственного АО «НПФ Сбербанка» благодаря традиционному доверию населения к самому крупному государственному банку с одноименным названием.Большинство других негосударственных пенсионных фондов, а их, на начало 2020 года в России насчитывалось 68, имеют гораздо более скромные показатели по числу привлеченных вкладчиков.

Многие из них создавались для обеспечения пенсионных накоплений для работников крупных отраслевых предприятий или целых отраслей в период нестабильности 90-х годов прошлого века и существуют до сих пор в качестве полуведомственных структур с открытой системой присоединения участников.

Не смотря на то, что число людей, решившихся доверит свои сбережения НПФ относительно невелико, размер средств, которые они сумели аккумулировать, огромен и оценивается в триллионы рублей.По существу, НПФ – это «кошелек», в котором хранятся пенсионные деньги – то есть с отсроченным сроком погашения выплаты.

За то время, пока они хранятся и множатся за счет взносов участников пенсионной программы, доживающим до пенсии, владельцы фондов активно используют накопленные средства не только по прямому назначению, но и для проведения незаконных финансовых операций.Поэтому не становиться неожиданностью ежегодное сокращение числа НПФ, возбуждение уголовных дел и объявление в международный розыск ТОП-менеджеров этих финансовых структур.

В течение 2018 года были отозваны лицензии у НПФ:

  • «Адекта-пенсия».
  • «Защита будущего»;
  • «Солнечное время»;
  • «Солнце. Жизнь. Пенсия»;
  • «Уралоборонзаводский».

Приостановлена деятельность:

  • «Сберегательный»;
  • «Солнечный берег».

Также заблокированы счета НПФ, которые размещались в банке «Российский кредит».Деятельность НПФ формально подчинена строгому следованию закону № 75-ФЗ “О негосударственных пенсионных фондах”. Суть фонда – создание финансовой пирамиды под контролем государства. Аккумулированные средства, поступившие от участников накопительных программ, руководство фонда направляет в различные коммерческие и финансовые проекты. По идее, контролирующий орган – Центральный Банк РФ должен следить за тем, чтобы средства инвестировались не столько в высокодоходные, сколько мало рискованные проекты, которые могли бы уберечь деньги вкладчиков от банкротства.На деле все обстоит совсем иначе. Получив возможность оперировать крупными средствами, менеджмент НПФ стремиться заработать как можно больше денег. Из этого следуют многочисленные нарушения.

Чтобы несколько сократить количество злоупотреблений в сфере НПФ были приняты изменения, «отсеявшие» мелких участников за счет увеличения размера начального капитала и других организационных мероприятий.

Была введена двухзвенная система управления капиталами, при которой непосредственно ТОП-менеджеры лишались возможности принимать решения об инвестировании, а обязаны передавать аккумулированные средства назначаемым Центробанком РФ управляющим компаниям.

От этого отработанные за десятилетия схемы хищения денег вкладчиков только усовершенствовались и стали более изощренными.

Полностью отказываться от системы НПФ государство, не смотря на многочисленные нарушения с их стороны, не намерено. Поскольку, самостоятельно обеспечить достойный уровень жизни пенсионеров не в состоянии. Поэтому, проводит работу по ужесточению системы контроля за их деятельностью и охотно использует имеющиеся у НПФ средства в качестве резерва на «черный день».

Чтобы окончательно не подрывать веру вкладчиков в надежность добровольных пенсионных накоплений, Центробанк публикует ежегодные рейтинги, в которых отражаются основные показатели деятельности финансовой компании:

  • Количество привлеченных средств;
  • Доходность (в %);
  • Место в рейтинге.

Следует знать, что в рейтинге отражаются не все лицензионные НПФ, а только те, кто заинтересован в активном продвижении своей компании на рынке подобных услуг. Иными словами: попадание в рейтинг – услуга платная. Поэтому, на первых строчках рейтинга находятся всегда те НПФ, которые заплатили за это.Места в первой десятке НПФ почти не меняются.

Они могут перемещаться с 1 на 5 или даже 10 место, но пределы первой декады не покидают долгие годы.

РПФ 2018 лучших фондов по доходности:

Наименование фондаДоходность (% годовых)
1.КИТ-Финанс12,26
2.Газфонд пенсионные накопления12,21
3.Наследие12,2
4.Промагрофонд12,19
5.Алмазная осень11,26
6.Атомфонд10,48
7.Социум10,23
8.Национальный НПФ10,13
9.УГМК-Перспектива10,1
10.ВТБ пенсионный фонд10,08

НПФ 2018-2020 по надежности:

Название фондаКапитал (в млн.руб.)
1.Сбербанк468
2.Газфонд406
3.Благосостояние348
4.Будущее295
5.Лукойл-Гарант283
6.Самфар201
7.РГС198
8.Газфонд пенсионные накопления181
9.НПФ электроэнергетики141
10.ВТБ пенсионный фонд140

На конец 2018 года места в рейтинге 5 лучших компаний, по всем показателям, распределились следующим образом:

  1. АО «НПФ ВТБ Пенсионный Фонд»;
  2. АО «НПФ Сбербанка»;
  3. НПФ РГС «Росгосстрах Пенсия»;
  4. НПФ «Лукойл-Гарант»;
  5. АО «НПФ Газфонд пенсионные накопления».

К преимуществам участия в программах накопления средств, которыми можно будет воспользоваться после выхода на пенсию можно отнести дополнительную финансовую составляющую бюджета пенсионера.Вторым преимуществом является то, что воспользоваться накопленными средствами можно работающим пенсионерам. Действующее законодательство в отношении работающих пенсионеров нестабильно. Пенсионные накопления, в отличие от пенсионных начислений, которые взимаются со всех работающих в течение всей их трудовой деятельности, не “сгорают” со смертью получателя, а могут наследоваться, как вклад в банке.Возможность сохранить деньги от полного обесценивания за счет начисления процентов, которые частично покрывают уровень инфляции.

Недостатки очевидны. В первую очередь – низкая надежность НПФ. Вероятность потери накоплений из-за действий должностных лиц фонда или резкого изменения на финансовом рынке.

В случае отзыва лицензии или банкротства НПФ возврат средств вкладчиков весьма проблематичен.

Хотя НПФ и предписано в обязательном порядке страховать вклады и иметь неприкосновенные резервы, страхуют на минимальные суммы, а резервы сокращают путем «черной» отчетности. Принятие решения об участии в НПФ дело добровольное.

Источник: https://sbank-gid.ru/639-rejting-negosudarstvennyh-pensionnyh-fondov.html

НПФ России 2020 по доходности и надежности

Пенсионные компании россии рейтинг

Перед тем как перекладывать пенсионные деньги из ПФР в негосударственный фонд, нужно изучить хотя бы один рейтинг НПФ России актуальный на конец 2019 – начало 2020 года. В нашем обзореи те, кто лидирует в топе по главным критериям  доходности и надежности.

Остаются сильнейшие

Ежегодно Банк России обновляет список некоммерческих пенсионных фондов, которые могут заслужить доверие населения. Из него выбывают компании, лишенные лицензии, а на последних позициях оказываются самые слабые игроки рынка.

Данные статистики выглядят так:

  • с 1997 года количество НПФ с 252 сократилось до 53;
  • 36 из действующих компаний участвуют в системе гарантирования вкладов, 17 – нет;
  • всего в негосударственных структурах размещено пенсионных накоплений на сумму более 4 трлн.рублей.

Рынок негосударственного пенсионного обеспечения динамично развивается, при этом закономерно, что остаются на нем самые сильные, а слабые либо уходят, либо объединяются.

На заметку! По оценке Национального рейтингового агентства через 2-3 года на рынке останется не более 30 негосударственных пенсионных фондов.

В тройку фондов, которые, так или иначе, фигурируют во всех авторитетных топах, входят:

  • Сбербанк;
  • Газфонд;
  • ВТБ пенсионный фонд.

По словам первого заместителя председателя Центробанка России Сергея Швецова, негосударственный пенсионный рынок тщательно контролируется путем:

  • «жесткого отсева» через систему гарантирования пенсионных накоплений;
  • неустанного мониторинга стратегий инвестирования, которые выбирает тот или иной фонд;
  • проведения стресс-тестов по выполнению обязательств перед вкладчиками;
  • отслеживания рейтинговых показателей;
  • контроля за качеством происхождения капиталов фонда.

Это позволяет Центробанку гарантировать, что на рынке остались не те, кто хочет «схватить деньги и убежать», а кто настроен на «нормальное ведение бизнеса», – пояснил Швецов.

Самые надежные

Критерий надежности оценивает, насколько стабильна та или иная компания. На первых местах рейтинга НПФ 2020 – те, кому не страшны финансовые катаклизмы как государственного, так и мирового масштаба. Вложения в них застрахованы и обеспечены финансово. На последних строчках располагаются фонды с неустойчивым положением и высокими рисками к банкротству.

Итак, как выглядит рейтинг НПФ России 2020 по надежности?

НазваниеАктивы (в млн.руб.)
1.Сбербанк662
2.Открытие587
3.Газфонд пенсионные накопления585
4.Газфонд505
5.Благосостояние428
6.Сафмар272
7.Будущее261
8.ВТБ пенсионный фонд252
9.Эволюция215
10.Траснефть108

Общий капитал пяти лидеров рейтинга надежности НПФ 2020 по данным Центробанка составляет 1/2 от суммы капитала всех игроков рынка. Который год подряд лидирует «дочка» крупнейшего банка страны, при этом объемы накоплений в НПФ «Сбербанк» за год выросли более чем на 59%.

Неожиданностью стал мощный прирост накоплений «Самфара», который вырвался на 6 строчку топа и увеличил количество клиентов за год в 10 раз. Причиной прорыва стала консолидация ПФ группы «Бин».

На заметку! Кроме надежности, следует проверить, входит ли фонд в систему гарантирования прав застрахованных лиц АСВ. В случае форс-мажоров вместо них накопления гражданам возвращает государство.

Самые доходные

Доходность фонда – это то, насколько компания увеличила пенсионные накопления.

Заранее просчитать размер процента вложений невозможно, однако стабильные НПФ часто уже при заключении договора озвучивают ожидаемые прибыли или, по крайней мере, демонстрируют показатели прошлых лет.

доходности НПФ 2020 поможет выбрать компанию, которая заработала для своих клиентов в текущем году максимальные суммы.

Какие НПФ вошли в рейтинг 2020 лучших фондов по доходности?

НазваниеДоходность (% годовых)
1. Профессиональный13,73
2.Гефест 13,03
3.Альянс11,81
4. Согласие11,74
5.АПК-фонд11,53
6.Первый промышленный альянс11,12
7.Сбербанк 10,93
8.Традиция10,91
9.Эволюция10,91
10.Волга-Капитал10,78

Список НПФ по рейтингу доходности 2020 демонстрирует, что не всегда «крупнейший» становится синонимом «финансово успешный». Так, больше всех клиентов порадовал негосударственный пенстонный фонд «Профессиональный», тогда как лидер топа надежности Сбербанк в пятерку не вошел.

Независимые рейтинги

Кроме мнения Центробанка, есть возможность узнать и другие экспертные оценки, например, рейтингового агентства «Эксперт» или Национального рейтингового агентства.

Вот как выглядит топ самых надежных НПФ по версии РА «Эксперт»:

НазваниеПрогноз
1.СбербанкСтабильный
2.ВТБ пенсионный фонд
3.Эволюция
4.. Газфонд пенстонные накопления
5.национальный НПФ
6.Альянс
7.Большой
8.Алмазная осень
9. Ренессанс пенсии
10.Социум

Доверяй, но проверяй

В одном из последних опросов Национального агентства финансовых исследований обнаружилось резкое падение уровня доверия к некоммерческим пенсионным фондам. Это неудивительно, ведь с каждым годом становится всё больше тех, кто пожаловался на «увод» пенсии в другой фонд. Обманутых вкладчиков, по данным Центробанка, уже более 2,5 тысячи человек.

Чаще всего люди узнают о махинациях из «писем счастья» – отчетов, которые присылают компании. «Старый» НПФ пишет, что «прекращает деятельность», «новый» – приглашает подписать новый договор. В результате «несогласованного перехода» вкладчик теряет причитающиеся проценты, ведь по действующим законам менять компанию безболезненно можно не чаще раза в 5 лет.

Выбирая НПФ по рейтингу 2020 лучших фондов, каждому придется самостоятельно решить, какому критерию отдать приоритет – доходности или надежности.

Источник: https://subsidii.net/%D0%BF%D0%B5%D0%BD%D1%81%D0%B8%D0%B8/%D0%BD%D0%BF%D1%84/item/1302-%D1%80%D0%B5%D0%B9%D1%82%D0%B8%D0%BD%D0%B3-%D0%BD%D0%BF%D1%84-%D1%80%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8.html

НПФ России на 2019-2020 год по надежности и размеру пенсионных накоплений

Пенсионные компании россии рейтинг

Каждый гражданин РФ, работающий официально, делает отчисления в Пенсионный Фонд, формируя тем самым будущую пенсию. Работодатель переводит в ПФР 22% от начисленной зарплаты работника, и 6% из них — накопительная часть, которой человек может распоряжаться. Деньги можно оставить в ПФР или перевести в НПФ. 

Прогнозы по НПФ на 2020 год 

О динамике рынка расскажет статистика работы НПФ, которая ежеквартально публикуется на сайте Центрального Банка. Это актуальный рейтинг негосударственных пенсионных фондов — статистическая информация, доступная для ознакомления всем желающим. Лучше смотреть результаты работы именно там. 

Центральный Банк ранее активно вел зачистку финансового сектора, в том числе рынка НПФ. Он закрывал фактически недействующие, сомнительные и убыточные компании. Десятки организаций ушли с рынка.

Но сейчас ситуация с закрытием НПФ стабильная. Так, если на конец 2018 года по информации ЦБ в России работало 52 компании, то по итогам первого полугодия 2019 — 49. Ни один крупный игрок с рынка не ушел.

 

Прошедший 2018 год был для многих НПФ благоприятным. Они показывали рост на фоне посткризисного периода. Если анализировать статистику, то темпы работы хорошие, поэтому есть все основания полагать, что в 2020 году прибыль большинства фондов увеличится по сравнению с 2019. В большей степени общая положительная тенденция связана с уходом с рынка «некачественных» компаний. 

Эксперты отмечают и то, что все больше граждан начинают выбирать для размещения накопительной пенсии именно НПФ, и в 2020 году общий объем капитала, находящегося вне государственного ПФ, увеличится. 

Как выбирать НПФ? 

Люди переводят средства из ПФР в НПФ, чтобы получить больше прибыли на свои средства, размещенные на накопительном счету. Поэтому логично, что первоочередно нужно обращать внимание на доходность. Причем не только за последний квартал, а в динамике. 

К сожалению, часто крупные и разрекламированные бренды не приносят ожидаемой прибыли, порой работают в убыток. Поэтому доходность обязательно нужно отслеживать. На сайте ЦБ РФ размещены материалы о работе НПФ за все годы их существования, можно проследить динамику за каждый квартал.  

Основные рекомендации по выбору:

  • реальная доходность НПФ. Информацию получите на портале ЦБ или на сайте самой организации (они обязаны раскрывать реальные сведения);
  • поиск информации об организации в СМИ. Если есть негативные моменты по поводу самой компании или ее учредителей, лучше отказаться от сотрудничества;
  • местоположение. Офис должен быть доступным;
  • год создания фонда. Чем старше компания, тем больше ей доверия;
  • должен предлагаться личный кабинет для отслеживания состояния счета. 

Важно! К выбору НПФ нужно подходить основательно. По закону менять компании можно, но человек в этом случае рискует потерять инвестиционные доходы. Без потери смену прибыли можно делать не чаще чем 1 раз в 5 лет.

Преимущества НПФ 

Основной плюс — возможность получения большей прибыли, рост суммы накопительной пенсии. И НПФ, и ПФР «прокручивают» средства граждан при помощи управляющих компаний. Но доходность негосударственных фондов порой оказывается выше. Но порой — не значит всегда. Есть и такие компании, которые показывают меньшую прибыльность по сравнению с ПФ РФ.  

Второе важное преимущество — средства, размещенные в таких фондах, можно передать по наследству. Если человек не доживает до пенсионного возраста, его наследники получают накопленное.

НПФ 

Первоочередно составим рейтинг НПФ России по прибыли. Но брать данные только за текущий квартал года не объективно. Поэтому сначала будем указывать организации с лучшей доходностью за 6 месяцев 2019 года, а после — результаты общей работы за 2018 год. 

Для формирования рейтинга НПФ информация взята с сайта Центрального Банка РФ. Регулятор указывает несколько видов доходности. Мы берем за основу прибыль, с которой уже вычтены все положенные вознаграждения: управляющей компании, самой НПФ и депозитарию. То есть это конечная прибыль, полученная гражданином. 

по доходности:

  • Аквилон — 6,83%, по итогу 2018 — 10,58%. Клиентов — всего 10000;
  • Алмазная Осень — 6,78%, за 2018 — 9,75%, клиентов — 33000;
  • Газфонд пенсионные накопления— 6,37%, в 2018 — 8,65%, огромная клиентская база;
  • Оборонно-промышленный фонд Ливанова — 6,31%, ранее — 8,29% (небольшой, «местный» фонд, количество застрахованных — 55000);
  • Стройкомплекс — 5,82%, в 2018 — 6,65%. Тоже небольшой фонд, застрахованных — 35000. 

Для сравнения. Доходность ПФР по итогам работы за 2018 год — 6,42%. И далеко не все негосударственные фонды показывают в итоге прибыль, выше этой. 

Как видно, в ТОП далеко не всегда входят именитые компании. Порой хорошую прибыль показывают небольшие местные фонды, поэтому при выборе организации рассматривайте и их.  

По объему накоплений 

Теперь рассмотрим рейтинг по объему привлеченных средств по итогу первого полугодия 2019 года. То есть этим компаниям граждане доверяют больше всего (но возможно, что причиной стал и просто грамотный маркетинг):

 фонд Сбербанка — более 573 млрд., застрахованных — почти 9 миллионов;

  • Газфонд, более 505 млрд, клиенты — 6,3 млн. человек;
  • Открытие — 492 млрд, клиенты — более 7,4 млн. граждан;
  • Будущее — 262 млрд, клиентов — 4,5 млн;
  • ВТБ — почти 192 млрд, клиенты — 2,1 млн. россиян. 

А теперь обратите внимание на то, что Открытие и Будущее по итогу работы за первое полугодие 2019 года отработали в минус на 10,8 и 15,28% соответственно. Поэтому рейтинг НПФ по объему пенсионных накоплений и огромная клиентская база — не показатель. Ориентируйтесь на реальные показатели деятельности. 

Важно! НПФ, сработавшие в минус по итогу первого полугодия 2019 года: Открытие, Будущее, Сафмар, Телеком-союз, Социальное развитие, Доверие, Образование.

надежности НПФ 

Рассматривая рейтинги надежности, можно опираться на данные, предоставленные агентством Эксперт. Это российское рейтинговое агентство, которое регулярно проводит оценку деятельности финансовых компаний. Наивысший балл с оценкой ААА в 2019 году получили следующие НПФ:

  • Сбербанк, прибыльность за 2018 год — 4,64%;
  • ВТБ, доходность — 5,53%;
  • Нефтегарант — 5,12%;
  • Газфонд — 5,5%
  • Газфонд пенсионные накопления — 6,37%. 

Компании, которые признаны экспертами самыми надежными, далеко не всегда приносят хорошую прибыль. Ситуация точно такая же, что и со вкладами: чем надежнее бане, чем выше его рейтинг, тем ниже он устанавливает ставки. С НПФ все аналогично. Если учесть, что сам ПФР принес за 2018 год доходность 6,42%, то размещать в нем средства даже выгоднее, чем в таких крупных и рейтинговых НПФ. 

Подводим итог 

Если рассматривать сочетание надежности и прибыльности, то оптимальным вариантом выбора для размещения накопительной части пенсии будет Газфонд пенсионные накопления (Газфонд — другая организация!). Все остальные компании из  рейтинга по прибыли — совсем небольшие НПФ, скорее всего, созданные на базе каких-то предприятий. 

Нужно смотреть, какой итог работы покажут НПФ за 2019 год, и ориентироваться на него. Пока что результаты работы оставляют желать лучшего. На деле единицы НПФ обходят по результатам ПФР.

Источник: https://GidFinance.ru/analitics/insurance/reyting-npf-rossii-na-2019-2020-god-po-nadezhnosti-i-razmeru-pensionnykh-nakopleniy

НПФ: ТОП 10 самых доходных и надежных фондов России

Пенсионные компании россии рейтинг

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.

Граждане могут держать свою накопительную часть пенсии как в государственном Пенсионном фонде, так и переводить ее в негосударственные — НПФ, которые обещают более высокую доходность.

Но прежде чем решиться на перевод, необходимо ознакомиться с рейтингом НПФ и с основными критериями выбора фонда.

Портал Бробанк.ру изучил рейтинг НПФ и узнал, какие фонды предлагают хороший доход, какие компании можно назвать надежными. и ведущих фондов, какую реальную доходность они предлагают, каким организациям больше всего доверяют россияне.

Об НПФ

Негосударственные Пенсионные Фонды — это некоммерческие организации, которым граждане доверяют свои накопительные пенсии. НПФ обеспечивают сохранность этих средств и их приумножение за счет инвестирования. Работа таких фондов строго регламентирована и контролируется государством. Они регулярно проверяются различными ведомственными органами.

Ежемесячно ваш работодатель делает отчисления в Пенсионный Фонд 22% от размера начисленной зарплаты.

Из них 6% отправляются в накопительную часть пенсии, которой гражданин может управлять — оставить все как есть, то есть хранить средства в ПФР, или перевести их в НПФ.

И ПФР, и НПФ «прокручивают» эти деньги, защищая их тем самым от инфляции и обеспечивая хотя бы небольшой доход. И если правильно изучить рейтинг Негосударственных Пенсионных Фондов, можно сделать выгодное вложение. Доходность НПФ традиционно выше, чем в ПФР.

По закону все накопительные средства граждан застрахованы. Если НПФ закроется, все деньги просто автоматически перейдут в ПФР. Если фонд сработал в убыток, он обязан возместить его гражданам.

Каким НПФ больше всего доверяют граждане

На начало 2019 года в России зарегистрировано и официально работают около 50 негосударственных фондов, которые привлекают пенсионные накопления граждан. Если рассматривать рейтинг НПФ с точки зрения доверия граждан, то он будет таким:

  1. Сбербанк. Занимает почетное первое место рейтинга, ему доверили свои накопления более 8,7 миллионов человек.
  2. Открытие. Занимает вторую строчку рейтинга, здесь располагают свои накопления более 7,1 миллиона человек.
  3. Газфонд. Известный негосударственный фонд, с ним договор заключили почти 6,5 миллионов человек.
  4. Будущее. Следующая ступенька ТОП НПФ по уровню доверия, с ним заключили договор более 4,3 миллионов граждан.
  5. САФМАР. Занимает следующую строчку рейтинга, ему доверяют почти 3,9 миллионов россиян.
  6. ВТБ. Пенсионный фонд группы ВТБ, здесь хранят свои накопления 2,66 миллионов граждан.
  7. Нефтегарант, ему доверяют почти 1,5 миллиона человек.

Это самые крупные по численности клиентов Негосударственные ПФ России. Далее в рейтинге идут компании, которые обслуживают менее 0,5 миллионов россиян.

НПФ Большой — почти 430000 человек, Согласие — 370000, Доверие — около 115000, Магнит — 228000, Национальный — 285000, Социум — почти 309000, Образование — 101000.

Все остальные НПФ можно назвать совсем небольшими, их клиентами являются менее 100000 россиян. Но маленькие — не значит низкодоходные.

негосударственных Пенсионных Фондов России по доходности

Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.

Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.

Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ. По итогу 2018 года он отчитался о доходности 6,07%.

Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась. В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2018 годов понятно, что доходность существенно сократилась.

Для более объективного понимания картины будем составлять рейтинг НФР России по следующему алгоритму: в порядке убывания доходности по итогу работы в 1 квартале 2019 года. Для понимания динамики доходности будем смотреть на прибыльность этой же компании по за 2018 и 2017 годы.

Негосударственный Пенсионный Фонд, рейтинг компаний:

  1. Гефест. Доходность за 1 квартал 2019 года — 12,42%, по итогу 2018 — 3,94%, по итогу 2017 — 9,97%. Это лидирующий фонд, но, как видно, его показатели нельзя назвать стабильными. Клиентами этой компании являются всего 30400 человек (на 1 квартал 2019 года).
  2. Стройкомплекс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 5,82%, за 2018 — 3,94%, за 2017 — 7,96%. Тоже нестабильные показатели, но назвать их низкими за текущие годы нельзя. Клиентами Стройкомплекса на начало 2019 года являются 38750 человек.
  3. Сургутнефтегаз. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,67%, по итогу 2018 — 5,32%, по итогу 2017 — 8,74%. Текущая клиентская база — почти 38000 человек.
  4. Открытие, ранее этот НПФ назвался Лукойл Гарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,04%, за 2018 — минус 10,8%, за 2017 — нет данных. В прошлом году компания испытывала проблемы (санация банка Открытие), но сейчас ситуация выровнялась. Клиентская база — более 7,1 миллионов россиян.
  5. Нефтегарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,97%, по итогу 2018 — 5,12%, по итогу 2017 — 8,13%. Количество клиентов — 1,47 млн. человек.
  6. Ханты-Манскийский НПФ. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,55%, по итогу 2018 — 4,15%, по итогу 2017 — 8,16%. Количество клиентов — почти 135000 человек.
  7. Сбербанк. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,35%, за 2018 — 4,64%, за 2017 — 8,7%. Количество клиентов — 8,7 млн. граждан.
  8. Первый промышленный альянс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,25%, по итогу 2018 — 5,04%, по итогу 2017 — 8,14%. Клиентами являются 31850 россиян.
  9. УГМК-Перспектива. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9%, по итогу 2018 — 4,47%, по итогу 2017 — 9,19%. Количество клиентов — 92500 человек.
  10. Большой. Доходность за 1 квартал 2019 года — 8,79%, в 2018 — 2,21%, в 2017 — 7,16%. Обслуживает около 430000 граждан.

Информация о доходности получена из официального источника — сведений, предоставленных Центральным Банком России.

Подводим итоги

Если изучить рейтинги НПФ России, то в целом видно, что доходность в прошедшем 2018 году во всех компаниях была низкой, ниже чем у самого ПФР. Но в текущем году показатели топовых компаний серьезно улучшились.

И что самое интересное — в рейтинге НПФ по доходности присутствуют всего 4 компании, которые входят в ТОП организаций по численности клиентов (НПФ Сбербанк, Открытие, Нефтегарант и Большой). Но мы все равно укажем их доходность на 1 квартал 2019 года: Газфонд — 5,27%, Будущее — 8,72%, САФМАР — 8,51%, ВТБ — 7,49%,

Об авторе

Ирина Русанова – высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению “Банковское дело”. С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю “Финансы и кредит”.

Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности.

rusanova@brobank.ru

Эта статья полезная?

Источник: https://brobank.ru/rating-npf/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.